Tesorerías Corporativas

Centralización del Efectivo

SAP Cash Management
SAP Cash and Liquidity Management

La centralización del efectivo y del Flujo de Efectivo se optimiza con los Centros de Servicio Compartido y así, se reducen los Costos Transaccionales al compensar las deudas entre compañías y se mejora la administración de las necesidades y Costos de Capital de Trabajo. SAP In-House Cash es una de las soluciones para el Payment Factory o fábricas de pago.

Necesidad

Automatizar los servicios bancarios para reducir los costos por transferencias y manejo de cuentas bancarias externas.

Crear bancos virtuales para manejar los pagos inter compañías, centralización de pagos a terceros, recaudos de clientes y optimización de la liquidez en la organización

Control y visualización de los saldos, movimientos y extractos para las cuentas internas y los procesos de pagos.

Bajar significativamente las cuentas bancarias externas y pagos externos en la organización,  creando su propia red bancaria interna evitando costos por transacciones innecesarias.

Neteo de las posiciones inter-compañía antes de enviar transacciones externas y optimizar el capital de trabajo para reducir costos financieros.

Posición de tesorería actualizada del grupo económico día a día.

Solución

Nuestra solución permite a la empresa realizar sus operaciones bancarias a través de uno o más bancos virtuales. Permite centralizar el manejo de efectivo en Centros de Servicio Compartido y así reducir los costos por transacciones externas y optimizar el flujo de caja.

Con la creación de un banco Central Virtual (In-House Cash Center), la casa matriz de la organización podrá:

  • Hacer Pagos, transferencias internas a sus Subsidiarias.
  • Hace pagos a nombre de las subsidiarias a un proveedor externo.
  • Recaudar y controlar los pagos de los terceros externos (clientes) a las subsidiarias.
  • Es posible tener los mismos tres escenarios con más de un Banco Central Virtual

Cada una de las subsidiarias de la organización tendrá una cuenta corriente en el Banco Central Virtual, sobre la cual realiza pagos y recaudos. El Banco Central Virtual envía los extractos correspondientes y estado de cuenta a la subsidiaria.

De la misma manera que una cuenta bancaria, las cuentas en el Banco virtual, pueden operar con transacciones como las siguientes:

  • Recibir órdenes de pago, al día o con fecha futura
  • Recibir órdenes de prepago con fechas efectivas futuras
  • Manejar límites de sobregiros
  • Administra bloqueos de saldos
  • Contabilización de cada transacción
  • Cobrar comisiones/costos por transacciones, tasas de interés inter-compañías

Al final del día la organización tendrá un panorama claro sobre el balance de las cuentas con cada una de sus subsidiarias y cuentas externas.

Beneficios

Con los Centros de Servicio Compartido se optimiza el Flujo de Efectivo de la organización, reducción de Costos Transaccionales al netear operaciones inter-compañías y mejor administración de las necesidades y Costos de Capital de Trabajo.

Reducción de comisiones y costos bancarios.

Eliminación de reproceso de tareas en las áreas financieras del grupo económico.

Consolidación día a día del flujo de efectivo.

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